mBank oferuje ETF na kontach IKE i IKZE bez prowizji

Z danych przedstawionych podczas poniedziałkowej konferencji prasowej wynika, że konta IKE posiada tylko 2,5 proc. uprawnionych do tego Polaków, a z konta IKZE korzysta około 4,5 proc. uprawnionych.

Tymczasem obecnie stopa zastąpienia (relacja między wysokością emerytury a ostatnim lub średnim wynagrodzeniem sprzed jej otrzymania) wynosi w Polsce 54 proc., w 2045 roku spadnie do 30 proc., a w 2055 roku do 25 proc.

W 2024 roku 61 proc. nowych rachunków maklerskich to były rachunki związane z IKE lub IKZE. 85 proc. klientów, którzy zasilili rachunek IKE/IKZE w 2023 roku, zrobiło to także w 2024 roku.

Z danych mBanku wynika, że 56 proc. klientów IKE/IKZE wykonało transakcje w 2024 roku tylko na ETF-ach.

Aktywa ETF na rachunkach IKE/IKZE w mBanku sięgają 1,531 mld zł. To połowa wartości środków zgromadzonych na tych rachunkach. Około 39 proc. środków ulokowanych jest w polskich akcjach, 11 proc. w akcjach zagranicznych.

Przedstawiciele mBanku i biura maklerskiego mBanku chcą więc postawić na ofertę ETF-ów i skłonić Polaków do zainteresowania się tymi instrumentami pod kątem budowy przyszłej emerytury.

"Zależy nam na wzroście świadomości finansowej pod kątem emerytury, a także na nauce dobrych nawyków: długim terminie inwestycji i regularności wpłat" - powiedział wiceprezes mBanku ds. bankowości detalicznej Krzysztof Bratos.

"Widzimy, że inwestowanie pasywne, w tym w ETF-y, staje się coraz bardziej popularne wśród naszych klientów. Widzimy działania konkurencji, ale naszą główną motywacją jest to, aby nasi klienci faktycznie zadbali o emeryturę" - dodał Maksymilian Skolik, dyrektor BM mBanku.

mBank zdecydował o obniżeniu prowizji do 0 zł za ponad 450 ETF-ów oferowanych w banku dla posiadaczy kont IKE/IKZE. Promocja ma potrwać do końca lutego 2026 roku, ale przedstawiciele banku nie wykluczają, że w jakiejś zbliżonej formie będzie ona funkcjonować też później.

"Naszą intencją jest zachowanie tej oferty na dłużej, nie chcemy, aby była to jednorazowa akcja. Będziemy obserwować, jak będą zachowywali się nasi klienci, jak wykorzystają tę promocję" – powiedział wiceprezes mBanku ds. bankowości detalicznej.

Promocją objęto ponad 450 z około 500 ETF-ów w ofercie mBanku. Są to ETF-y notowane na giełdach w Londynie, we Frankfurcie i w Warszawie, przede wszystkim akcyjne i obligacyjne, na złoto i srebro. Z promocji wyłączone są ETF-y, które mają charakter bardziej spekulacyjny.

"Mamy wyjątkową bazę klientów, która jest młodsza niż w innych bankach. Średnia wieku naszych klientów to 37 lat. Chcemy przede wszystkim zadbać o nich. Jeśli przy okazji uda się pozyskać klientów z zewnątrz, to będziemy oczywiście zadowoleni, jednak w pierwszej kolejności stawiamy na naszych klientów" - powiedział Krzysztof Bratos.

IKE (Indywidualne Konto Emerytalne) to produkt służący do gromadzenia dodatkowych środków na przyszłą emeryturę, który pozwala uniknąć tzw. podatku Belki (podatku od zysków kapitałowych) przy spełnieniu określonych warunków.

Konta IKZE (Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego) to narzędzie do oszczędzania na prywatną emeryturę, oferujące korzyści podatkowe polegające na możliwości odliczenia wpłaconych kwot od podatku dochodowego, a także 10-procentowy, zryczałtowany podatek od zgromadzonych środków w momencie wypłaty po osiągnięciu 65. roku życia. (PAP Biznes)

pr/ gor/