MABION SA (32/2025) Zawarcie z Twiti Investments Ltd. umowy pożyczki

W nawiązaniu do raportu bieżącego nr 30/2025 z dnia 29 września 2025 roku dotyczącego uzgodnienia kluczowych warunków finansowania, Zarząd Mabion S.A. ("Spółka") informuje, iż w dniu 24 października 2025 roku zawarł z Twiti Investments Ltd. - akcjonariuszem Spółki posiadającym 1.917.982 akcji Spółki stanowiących 11,87% kapitału zakładowego Spółki i 14,17% ogólnej liczby głosów w Spółce ("Twiti Investments"), umowę pożyczki do kwoty 18 mln zł na okres dwóch lat (odpowiednio "Umowa" i "Pożyczka").

Zgodnie z Umową Pożyczka zostanie udostępniona na wniosek Spółki, w całości bądź w transzach, będzie oprocentowana stałą roczną stopą procentową w wysokości 9,53% i zostanie przeznaczona na poprawę płynności finansowej Spółki oraz cele korporacyjne.

Pożyczka zostanie postawiona do dyspozycji Spółki po spełnieniu warunków formalnych dotyczących głównie czynności związanych z ustanowieniem zabezpieczeń. Pożyczka będzie zabezpieczona hipoteką na nieruchomościach Spółki, zastawem rejestrowym na czterech ruchomościach (bioreaktorach) będących własnością Spółki, cesją z umów ubezpieczenia oraz oświadczeniem o poddaniu się przez Spółkę egzekucji zgodnie z art. 777 Kodeksu postępowania cywilnego.

Umowa zawiera standardowe zapisy dotyczące zobowiązań Spółki i konsekwencji ich naruszenia, takie jak podwyższenie oprocentowania czy postawienie całości lub części wykorzystanej kwoty Pożyczki w stan natychmiastowej wymagalności, w przypadku m.in. braku spłaty Pożyczki w terminie. Umowa przewiduje możliwość konwersji całości lub części Pożyczki wraz z odsetkami na akcje Spółki, w dowolnym momencie, na wniosek Twiti Investments. Cena akcji w ramach konwersji będzie równa cenie rynkowej akcji uwzględniającej 20% dyskonta lub w przypadku przeprowadzania emisji akcji przez Spółkę będzie równa cenie akcji zaoferowanej innym inwestorom.

Udzielona pożyczka stanowi realizację deklaracji wsparcia Spółki złożonej przez Twiti Investements w liście wspierającym, o którym Spółka informowała w sprawozdaniu finansowym Spółki za 2024 rok. Uzyskanie pożyczki zapewni Spółce możliwość realizacji bieżących działań operacyjnych oraz utrzymania gotowości i zdolności do realizacji nowych kontraktów.

Więcej na: http://biznes.pap.pl/pl/reports/espi/all,0,0,0,1

[English version below]

Current report no. 32/2025 Legal

basis: Article 17(1) of MAR - confidential informationSubject:

Conclusion of a loan agreement with Twiti Investments Ltd. Report:

With reference to current report

No. 30/2025 of 29 September 2025 concerning the agreement of key

financing terms, the Management Board of Mabion S.A. (the "Company")

hereby announces that on 24 October 2025 it entered into an agreement

with Twiti Investments Ltd., a shareholder of the Company holding

1,917,982 shares in the Company, representing 11.87% of the Company's

share capital and 14.17% of the total number of votes in the Company

('Twiti Investments'), a loan agreement for up to PLN 18 million for a

period of two years (the "Agreement" and the 'Loan', respectively). Pursuant

to the Agreement, the Loan will be made available at the Company's

request, in whole or in tranches, will bear interest at a fixed annual

interest rate of 9,53% and will be used to improve the Company's

financial liquidity and for corporate purposes. The Loan will be made

available to the Company after the formal conditions have been met,

mainly relating to the establishment of collateral. The Loan will be

secured by a mortgage on the Company's real estate, a registered pledge

on four movable assets (bioreactors) owned by the Company, an assignment

of insurance contracts and a declaration of submission to enforcement by

the Company in accordance with Article 777 of the Code of Civil

Procedure. The agreement

contains standard provisions regarding the Company's obligations and the

consequences of their breach, such as an increase in interest rates or

making the entire or part of the Loan amount immediately due and

payable, in the event of, among other things, failure to repay the Loan

on time. The agreement provides for the possibility of converting all or

part of the Loan, together with interest, into shares in the Company at

any time, at the request of Twiti Investments. The share price for the

conversion will be equal to the market price of the shares, taking into

account a 20% discount, or, in the event of a share issue by the

Company, will be equal to the share price offered to other investors. The

loan granted constitutes the fulfilment of the declaration of support

for the Company made by Twiti Investments in a letter of support, which

the Company disclosed in its financial statements for 2024. Obtaining

the loan will enable the Company to carry out its current operations and

maintain its readiness and ability to perform new contracts.

More information on page: http://biznes.pap.pl/en/reports/espi/all,0,0,0,1