MBANK HIPOTECZNY (16/2025) Podjęcie przez Zarząd uchwały w sprawie emisji hipotecznych listów zastawnych w ramach Programu Emisji Listów Zastawnych mBanku Hipotecznego S.A.

Zarząd mBanku Hipotecznego S.A. ("Bank") informuje, że w dniu 16 października 2025 roku podjął uchwałę w sprawie emisji hipotecznych listów zastawnych na okaziciela w ramach Programu Emisji Hipotecznych Listów Zastawnych, o którym mowa w art. 12a Ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o listach zastawnych i bankach hipotecznych ("Ustawa o Listach Zastawnych") o wartości nominalnej jednego hipotecznego listu zastawnego wynoszącej 500.000 zł (słownie: pięćset tysięcy złotych) i o łącznej wartości nominalnej nieprzekraczającej 750.000.000 zł (słownie: siedemset pięćdziesiąt milionów złotych) z dniem emisji, w przypadku dojścia emisji do skutku, przypadającym na 28 października 2025 roku lub około tej daty oraz dniem wykupu przypadającym na 17 września 2029 roku oraz oprocentowaniem zmiennym ustalonym jako suma stopy bazowej WIBOR 3M (lub wskaźnik, który go zastąpi) oraz marży w wysokości 0,75% ("Hipoteczne Listy Zastawne").

Hipoteczne Listy Zastawne będą oferowane zgodnie z art. 33 pkt 1 Ustawy z dnia 15 stycznia 2015 r. o obligacjach (tekst jednolity: Dz. U. z 2024 r., poz. 708, ze zmianami) w związku z art. 8 ust. 1 pkt 3 Ustawy o Listach Zastawnych, przy czym Hipoteczne Listy Zastawne mogą być przedmiotem oferty wyłącznie w zakresie, w jakim korzystają ze zwolnienia od obowiązku opublikowania prospektu wskazanego w rozporządzeniu Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/1129 z dnia 14 czerwca 2017 r. w sprawie prospektu, który ma być publikowany w związku z ofertą publiczną papierów wartościowych lub dopuszczeniem ich do obrotu na rynku regulowanym oraz uchylenia dyrektywy 2003/71/WE, z późniejszymi zmianami.

Cena emisyjna jednego Hipotecznego Listu Zastawnego będzie równa jego wartości nominalnej.

Hipoteczne Listy Zastawne zostaną zarejestrowane w depozycie papierów wartościowych prowadzonym przez Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. w Warszawie ("KDPW") w wyniku dokonanego przez KDPW rozrachunku transakcji, zgodnie z odpowiednimi regulacjami KDPW (tj. delivery versus payment). Rejestracja w depozycie papierów wartościowych prowadzonym przez KDPW nastąpi pod warunkiem wprowadzenia Hipotecznych Listów Zastawnych do obrotu w alternatywnym systemie obrotu począwszy od dnia emisji Hipotecznych Listów Zastawnych.

Hipoteczne Listy Zastawne zostaną wprowadzenie do obrotu w alternatywnym systemie obrotu prowadzonym przez Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. w dniu emisji Listów Zastawnych.

Więcej na: http://biznes.pap.pl/pl/reports/espi/all,0,0,0,1

[English version below]

Current Report No. 16/2025Date

of preparation: October 16, 2025Subject:

Information on liabilities of mBank Hipoteczny S.A.Legal

basis: Article 17 section 1 of MAR - insider informationContent

of the report:The Management Board of mBank

Hipoteczny S.A. ('Bank') informs that on October 16, 2025 it adopted a

resolution on the issue of mortgage covered bonds to bearer under the

Mortgage Covered Bonds Programme referred to in Article 12a of the Act

of 29 August 1997 on Covered Bonds and Mortgage Banks ('Act on Covered

Bonds') with a nominal value of one mortgage covered bond amounting to

PLN 500,000 zlotys (in words: five hundred thousand zlotys) and with a

total nominal value not exceeding PLN 750,000,000 (in words: seven

hundred fifty million zlotys) with the issue date, if the issue is

successful on October 28, 2025 or about that date and the redemption

date on September 17, 2029 and with a floating interest rate determined

as the sum of the base rate WIBOR 3M (or an index replacing it) and a

margin of 0.75% ("Mortgage Covered Bonds").The

Mortgage Covered Bonds shall be offered pursuant to Article 33(1) of the

Bond Act of 15 January 2015 (consolidated text: Journal of Laws 2024,

item 708, as amended) in conjunction with Article 8(1)(3) of the Act on

Covered Bonds, with the understanding that the Mortgage Covered Bonds

may only be offered to the extent that they benefit from the exemption

from the obligation to publish a prospectus indicated in Regulation (EU)

2017/1129 of the European Parliament and of the Council of 14 June 2017

on the prospectus to be published when securities are offered to the

public or admitted to trading on a regulated market and repealing

Directive 2003/71/EC, as amended.The issue

price of one Mortgage Covered Bonds will be equal to its nominal value.The

Mortgage Covered Bonds shall be registered in the securities depository

maintained by Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. with its

registered office in Warsaw ("KDPW") as a result of the settlement of

the transaction by KDPW, in accordance with the applicable KDPW

regulations (i.e., on a delivery versus payment basis). The registration

in the securities depository maintained by KDPW shall be conditional

upon the admission of the Mortgage Covered Bonds to trading in the

alternative trading system as of the issue date of the Mortgage Covered

Bonds.The Mortgage Covered Bonds shall be

introduced to trading in the alternative trading system operated by the

Warsaw Stock Exchange on the issue date of the Mortgage Covered Bonds.

More information on page: http://biznes.pap.pl/en/reports/espi/all,0,0,0,1