BANK PEKAO SA (55/2025) Dopuszczenie do obrotu na giełdzie w Luksemburgu euroobligacji podporządkowanych Tier 2 serii 5 o łącznej wartości nominalnej 500.000.000 EUR wyemitowanych w ramach Programu EMTN

Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna ("Bank"), w nawiązaniu do raportu bieżącego nr 54/2025 z dnia 20 listopada 2025 r., informuje, że dnia 27 listopada 2025 r. zostały dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym na Giełdzie Papierów Wartościowych w Luksemburgu (Luxembourg Stock Exchange), wyemitowane w ramach programu emisji średnioterminowych euroobligacji ("Program EMTN"), euroobligacje podporządkowane Tier 2 serii 5 o terminie zapadalności 10 lat i 3 miesięcy.

Bank przekazuje następujące informacje wymagane § 18 ust. 1 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 6 czerwca 2025 r. w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych oraz warunków uznawania za równoważne informacji wymaganych przepisami prawa państwa niebędącego państwem członkowskim:

a) data dopuszczenia euroobligacji do obrotu i data pierwszego notowania: 27 listopada 2025 r.

b) liczba dopuszczonych do obrotu euroobligacji: 5.000 sztuk,

c) seria dopuszczonych do obrotu euroobligacji: 5.

Ponadto, Bank przekazuje następujące informacje dotyczące euroobligacji:

a) łączna wartość nominalna: 500.000.000 EUR, co stanowi równowartość 2.113.500.000 PLN według średniego kursu Narodowego Banku Polskiego z 27 listopada 2025 r.,

b) kupon: (i) przez okres 5 lat 3 miesięcy od daty emisji - stały, wynoszący 4,0101% w skali roku, płatny rocznie, (ii) przez okres od 5 lat 3 miesięcy do daty zapadalności zmienny, oparty o stawkę EURIBOR 3M powiększony o marżę w wysokości 1,55%, płatny co trzy miesiące,

c) data emisji: 27 listopada 2025 r.,

d) data wykupu euroobligacji: 27 lutego 2036 r.,

e) data opcjonalnego przedterminowego wykupu na żądanie emitenta: 27 lutego 2031 r., oraz w każdym dniu płatności odsetek począwszy od 27 maja 2031 r., z wyłączeniem daty wykupu euroobligacji,

f) wartość nominalna jednej euroobligacji: 100.000 EUR, co stanowi równowartość 422.700 PLN według średniego kursu Narodowego Banku Polskiego z 27 listopada 2025 r.,

g) kod ISIN: XS3238272572.

Wskazana powyżej seria wyemitowanej transzy euroobligacji otrzymała rating na poziomie BBB- od agencji ratingowej S_P Global Ratings Europe Limited.

Euroobligacje podlegają prawu angielskiemu, z zastrzeżeniem statusu euroobligacji, zakazu dokonywania potrąceń oraz klauzuli dotyczącej uznania decyzji organu przymusowej restrukturyzacji w zakresie umorzenia lub konwersji instrumentu, które podlegają prawu polskiemu.

Podstawa prawna: § 18 ust. 1 rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 6 czerwca 2025 r. w sprawie informacji bieżących i okresowych przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych oraz warunków uznawania za równoważne informacji wymaganych przepisami prawa państwa niebędącego państwem członkowskim.

Więcej na: http://biznes.pap.pl/pl/reports/espi/all,0,0,0,1

[English version below]

UNOFFICIAL TRANSALTION27.11.2025 - Report 55/2025: Admission

to trading on the Luxembourg Stock Exchange of Tier 2 subordinated

Eurobonds series 5 with a total nominal value of EUR 500,000,000 issued

under EMTN ProgrammeWith reference to current report no.

54/2025 of 20 November 2025, Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna ("Bank")

announces that on 27 November 2025, Tier 2 subordinated Eurobonds series

5 with maturity of 10 years and 3 months issued under the Euro Medium

Term Note Programme ("EMTN Programme"), were admitted to

trading on the regulated market of the Luxembourg Stock Exchange.The

Bank provides the following information as required by §18(1) of the

Regulation of the Minister of Finance of 6 June 2025 on current and

periodic information provided by issuers of securities and conditions

for recognising as equivalent information required by the laws of a

non-member state:a) the date of admission of eurobonds to trading

and the date of first listing: 27 November 2025;b) the number of

eurobonds admitted to trading: 5,000 bonds;c) the series of

eurobonds admitted to trading: 5.In addition, the Bank provides the

following information on the eurobonds:a) total nominal value: EUR

500,000,000, being equivalent to PLN 2,113,500,000, at the average

exchange rate of the National Bank of Poland as at 27 November 2025,b)

coupon: (i) for a period of 5 years and 3 months from the date of issue,

fixed at 4.0101% per annum, payable annually, (ii) for a period after 5

years and 3 months until maturity date, floating, based on EURIBOR 3M

plus a margin of 1.55%, payable every three months,c) issue date: 27

November 2025,d) eurobonds redemption date: 27 February 2036,e)

optional early redemption date at the issuer's request: 27 February

2031, and in any interest payment date thereafter starting from 27 May

2031, excluding redemption date,f) eurobond nominal value: EUR

100,000 being equivalent to PLN 422,700 at the average exchange rate of

the National Bank of Poland as at 27 November 2025,g) ISIN code:

XS3238272572.The rating agency S_P Global Ratings Europe Limited

has assigned a BBB- rating to the issued tranche of eurobonds.Eurobonds

are governed by English law, subject to the status of the eurobonds,

waiver of set-off and the clause relating to acknowledgement of a

decision of the compulsory restructuring authority as to a bail-in or

conversion of the instrument, which are governed by Polish law.Legal

basis: §18(1) of the Regulation of the Minister of Finance of 6 June

2025 on current and periodic information provided by issuers of

securities and conditions for recognising as equivalent information

required by the laws of a non-member state.

More information on page: http://biznes.pap.pl/en/reports/espi/all,0,0,0,1