MBANK HIPOTECZNY (10/2025) Informacje o zobowiązaniach mBanku Hipotecznego S.A.

W związku z emisją hipotecznych listów zastawnych serii MBH0628 z datą emisji ustaloną na dzień 12 czerwca 2025 r. oraz datą wykupu ustaloną na dzień 12 czerwca 2028 r., mBank Hipoteczny S.A. ("Bank") przekazuje informacje o zobowiązaniach Banku wymagane na podstawie art. 8 ust. 1 pkt 3 Ustawy o listach zastawnych i bankach hipotecznych z dnia 29 sierpnia 1997 r. w zw. z art. 35 ust. 1 Ustawy o obligacjach z dnia 15 stycznia 2015 r.

Wartość zobowiązań finansowych zaciągniętych przez Bank ustalona na 31 marca 2025 r. wynosi 10.197.530 tys. PLN, w tym wartość zobowiązań przeterminowanych 0 PLN.

Na dzień sporządzenia raportu bieżącego, Bank prognozuje, że na dzień 31 grudnia 2025 r. szacunkowa wartość zobowiązań finansowych Banku wyniesie: 10.259.750 tys. PLN, natomiast szacunkowa struktura finansowania będzie przedstawiała się następująco: zobowiązania z tytułu kredytów i pożyczek: 4.257.000 tys. PLN (procentowy udział w sumie pasywów bilansu Banku (dalej "Udział"): 38,15%), zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych: 5.989.480 tys. PLN (Udział: 53,68%), zobowiązania z tytułu leasingu: 13.270 tys. PLN (Udział: 0,12%).

Na dzień sporządzenia raportu bieżącego, Bank prognozuje, że na dzień 12 czerwca 2026 r. szacunkowa wartość zobowiązań finansowych Banku wyniesie 10.677.482 tys. PLN, natomiast szacunkowa struktura finansowania będzie przedstawiała się następująco: zobowiązania z tytułu kredytów i pożyczek: 4.171.000 tys. PLN (Udział: 36,01%), zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych: 6.494.333 tys. PLN (Udział: 56,07%), zobowiązania z tytułu leasingu: 12.148 tys. PLN (Udział: 0,10%).

Więcej na: http://biznes.pap.pl/pl/reports/espi/all,0,0,0,1

[English version below]

Current Report No. 10/2025

Date of preparation: June 2, 2025

Subject: Information on liabilities of mBank

Hipoteczny S.A.

Legal basis: Article 17 section 1 of MAR - insider

information

Content of the report:

In connection with the issuance of series MBH0628

mortgage covered bonds with the issue date set for June 12, 2025 and the

maturity date set for June 12, 2028, mBank Hipoteczny S.A. (the "Bank")

provides information on the Bank's liabilities as required under Art.

8.1.3 of the Act on Covered Bonds and Mortgage Banks dated August 29,

1997, in conjunction with Art. 35.1 of the Act on Bonds dated January

15, 2015.

The value of the Bank's financial liabilities as at

March 31, 2025 amounts to PLN 10,197,530 thousand, including the value

of overdue liabilities of PLN 0.

As of the date of the current report, the Bank

forecasts that on December 31, 2025, the estimated value of the Bank's

financial liabilities will amount to PLN 10,259,750

thousand, while the estimated financing structure will be as follow:

loans and advances received: PLN 4,257,000 thousand (percentage share in

total liabilities of the Bank's balance sheet (hereinafter "Share"):

38.15%), debt securities issued: PLN 5,989,480

thousand (Share: 53.68%), lease liabilities: PLN 13,270 thousand (Share:

0.12%).

As of the date of the current report, the Bank

forecasts that on June 12, 2026, the estimated value of the Bank's

financial liabilities will amount to PLN 10,677,482

thousand, while the estimated financing structure will be as follow:

loans and advances received: PLN 4,171,000

thousand (Share: 36.01%), debt securities issued: PLN 6,494,333

thousand (Share: 56.07%), lease liabilities:

PLN 12,148 thousand (Share: 0.10%).

More information on page: http://biznes.pap.pl/en/reports/espi/all,0,0,0,1