MBANK HIPOTECZNY (15/2025) Informacje o zobowiązaniach mBanku Hipotecznego S.A.

W związku z emisją hipotecznych listów zastawnych serii MBH0929 z datą emisji ustaloną na dzień 28 października 2025 r. lub około tej daty oraz datą wykupu ustaloną na dzień 17 września 2029 r., mBank Hipoteczny S.A. ("Bank") przekazuje informacje o zobowiązaniach Banku wymagane na podstawie art. 8 ust. 1 pkt 3 Ustawy o listach zastawnych i bankach hipotecznych z dnia 29 sierpnia 1997 r. w zw. z art. 35 ust. 1 Ustawy o obligacjach z dnia 15 stycznia 2015 r.

Wartość zobowiązań finansowych zaciągniętych przez Bank ustalona na 30 czerwca 2025 r. wynosi 10.553.131 tys. PLN, w tym wartość zobowiązań przeterminowanych 0 PLN.

Na dzień sporządzenia raportu bieżącego, Bank prognozuje, że na dzień 31 grudnia 2025 r. szacunkowa wartość zobowiązań finansowych Banku wyniesie: 10.259.730 tys. PLN, natomiast szacunkowa struktura finansowania będzie przedstawiała się następująco: zobowiązania z tytułu kredytów i pożyczek: 4.257.000 tys. PLN (procentowy udział w sumie pasywów bilansu Banku (dalej "Udział"): 38,15%), zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych: 5.989.480 tys. PLN (Udział: 53,68%), zobowiązania z tytułu leasingu: 13.250 tys. PLN (Udział: 0,12%).

Na dzień sporządzenia raportu bieżącego, Bank prognozuje, że na dzień 28 października 2026 r. szacunkowa wartość zobowiązań finansowych Banku wyniesie 11.371.223 tys. PLN, natomiast szacunkowa struktura finansowania będzie przedstawiała się następująco: zobowiązania z tytułu kredytów i pożyczek: 3.871.000 tys. PLN (Udział: 31,56%), zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych: 7.489.200 tys. PLN (Udział: 61,05%), zobowiązania z tytułu leasingu: 11.023 tys. PLN (Udział: 0,09%).

Więcej na: http://biznes.pap.pl/pl/reports/espi/all,0,0,0,1

[English version below]

Current Report No. 15/2025Date

of preparation: October 14, 2025Subject:

Information on liabilities of mBank Hipoteczny S.A.Legal

basis: Article 17 section 1 of MAR - insider information

Content of the report:In

connection with the issuance of series MBH0929 mortgage covered bonds

with the issue date set for October 28, 2025 or about that date and the

maturity date set for June 17, September 2029, mBank Hipoteczny S.A.

(the "Bank") provides information on the Bank's liabilities as required

under Art. 8.1.3 of the Act on Covered Bonds and Mortgage Banks dated

August 29, 1997, in conjunction with Art. 35.1 of the Act on Bonds dated

January 15, 2015.The value of the Bank's

financial liabilities as at June 30, 2025 amounts to PLN 10,553,131

thousand, including the value of overdue liabilities of PLN 0.As

of the date of the current report, the Bank forecasts that on December

31, 2025, the estimated value of the Bank's financial liabilities will

amount to PLN 10,259,730 thousand, while the estimated financing

structure will be as follow: loans and advances received: PLN 4,257,000

thousand (percentage share in total liabilities of the Bank's balance

sheet (hereinafter "Share"): 38.15%), debt securities issued: PLN

5,989,480 thousand (Share: 53.68%), lease liabilities: PLN 13,250

thousand (Share: 0.12%).As of the date of

the current report, the Bank forecasts that on October 28, 2026, the

estimated value of the Bank's financial liabilities will amount to PLN

11,371,223 thousand, while the estimated financing structure will be as

follow: loans and advances received: PLN 3,871,000 thousand (Share:

31.56%), debt securities issued: PLN 7,489,200 thousand (Share: 61.05%),

lease liabilities: PLN 11,023 thousand (Share: 0.09%).

More information on page: http://biznes.pap.pl/en/reports/espi/all,0,0,0,1