PKO BANK HIPOTECZNY SA (9/2025) Zakończenie subskrypcji listów zastawnych o łącznej wartości nominalnej 1.155.231.000 PLN w ramach Programu Emisji Listów Zastawnych PKO Banku Hipotecznego S.A.

W związku z zakończeniem subskrypcji listów zastawnych serii 1N ("Listy Zastawne") emitowanych w ramach Programu Emisji Listów Zastawnych na podstawie prospektu podstawowego, zatwierdzonego 29 sierpnia 2025 r. przez Komisję Nadzoru Finansowego, oraz zamiarem dopuszczenia listów zastawnych do obrotu na rynku regulowanym w Warszawie, Zarząd PKO Banku Hipotecznego S.A. z siedzibą w Warszawie ("Bank"), podaje informacje o:

1) dacie rozpoczęcia i zakończenia subskrypcji: data rozpoczęcia: 1 października 2025 r., data zakończenia: 9 października 2025 r.

2) dacie przydziału Listów Zastawnych: 13 października 2025 r.

3) liczbie Listów Zastawnych objętych subskrypcją: 1.155.231 sztuk.

4) stopie redukcji w poszczególnych transzach w przypadku, gdy co najmniej w jednej transzy liczba przydzielonych Listów Zastawnych była mniejsza od liczby Listów Zastawnych, na które złożono zapisy: nie dotyczy - w związku ze skorzystaniem przez Emitenta z możliwości zwiększenia wielkości emisji Listów Zastawnych, liczba przydzielonych Listów Zastawnych była równa liczbie Listów Zastawnych, na które złożono zapisy.

5) liczbie Listów Zastawnych, na które złożono zapisy w ramach subskrypcji: 1.155.231 sztuk.

6) liczbie Listów Zastawnych, które zostały przydzielone w ramach przeprowadzonej subskrypcji: 1.155.231 sztuk.

7) cenie, po jakiej Listy Zastawne są obejmowane: 1.000 PLN za każdy list zastawny.

8) liczbie osób, które złożyły zapisy na Listy Zastawne objęte subskrypcją w poszczególnych transzach: 5762.

9) liczbie osób, którym przydzielono Listy Zastawne w ramach przeprowadzonej subskrypcji w poszczególnych transzach: 5762.

10) nazwie (firmie) subemitentów, którzy objęli Listy Zastawne w ramach wykonywania umów o subemisję, z określeniem liczby Listów Zastawnych, które objęli, wraz z faktyczną ceną jednostki Listu Zastawnego, stanowiącą cenę emisyjną, po odliczeniu wynagrodzenia za objęcie jednostki Listu Zastawnego, w wykonaniu umowy subemisji, nabytej przez subemitenta: nie dotyczy.

11) wartości przeprowadzonej subskrypcji, rozumianej jako iloczyn liczby Listów Zastawnych objętych ofertą i ceny emisyjnej: 1.155.231.000 PLN (słownie: miliard sto pięćdziesiąt pięć milionów dwieście trzydzieści jeden tysięcy złotych).

12) wysokości łącznych kosztów, które zostały zaliczone do kosztów emisji: Bank udostępni tę informację w aktualizacyjnym raporcie bieżącym po otrzymaniu i zaakceptowaniu wszystkich faktur związanych z emisją.

13) średnim koszcie przeprowadzenia subskrypcji przypadającym na jednostkę Listu Zastawnego objętego subskrypcją: Bank udostępni tę informację w aktualizacyjnym raporcie bieżącym po otrzymaniu i zaakceptowaniu wszystkich faktur związanych z emisją.

14) sposobie opłacenia objętych papierów wartościowych: listy zastawne zostały opłacone gotówką (w formie

przelewów bankowych).

Więcej na: http://biznes.pap.pl/pl/reports/espi/all,0,0,0,1

[English version below]

In connection with the completion of the subscription for series 1N

mortgage bonds (the "Mortgage Bonds") issued under the Mortgage Bond

Issue Programme based on the base prospectus approved on 29 August 2025

by the Polish Financial Supervision Authority, and the intention to

admit the mortgage bonds to trading on the regulated market in Warsaw,

the Management Board of PKO Bank Hipoteczny S.A. with its registered

office in Warsaw (the "Bank") hereby announces the following information:

1) the start and end dates of the subscription: start date: 1 October

2025, end date: 9 October 2025

2) the date of allocation of the Covered Bonds: 13 October 2025

3) the number of Covered Bonds covered by the subscription: 1,155,231

4) reduction rate in individual tranches if, in at least one tranche,

the number of allocated Covered Bonds was lower than the number of

Covered Bonds subscribed for: not applicable - due to the Issuer

exercising the option to increase the issue size of the Covered Bonds,

the number of Covered Bonds allocated was equal to the number of Covered

Bonds subscribed for.

5) number of Covered Bonds subscribed for: 1,155,231.

6) the number of Covered Bonds allocated as part of the subscription:

1,155,231.

7) the price at which the Covered Bonds are acquired: PLN 1,000 per

Covered Bond.

8) the number of persons who subscribed for Mortgage Bonds covered by

the subscription in individual tranches: 5,762.

9) the number of persons to whom Mortgage Bonds were allocated as part

of the subscription in individual tranches: 5,762.

10) the name (company name) of the underwriters who acquired the

Mortgage Bonds as part of the performance of underwriting agreements,

specifying the number of Mortgage Bonds they acquired, together with the

actual price per Covered Bond unit, constituting the issue price, after

deduction of the remuneration for the acquisition of the Covered Bond

unit, in performance of the underwriting agreement, acquired by the

underwriter: not applicable.

11) the value of the subscription, understood as the product of the

number of Covered Bonds covered by the offer and the issue price: PLN

1,155,231,000 (in words: one billion one hundred and fifty-five million

two hundred and thirty-one thousand zlotys).

12) total costs included in the issue costs: The Bank will disclose this

information in an updated current report after receiving and accepting

all invoices related to the issue.

13) average cost of the subscription per unit of the Covered Bond

covered by the subscription: The Bank will disclose this information in

an updated current report after receiving and accepting all invoices

related to the issue.

14) method of payment for the securities acquired: the mortgage bonds

were paid for in cash (by bank transfer).

More information on page: http://biznes.pap.pl/en/reports/espi/all,0,0,0,1